Da promotore a produttore di benessere :)

“Pianificatore finanziario personale, produttore diretto di ricchezza e di benessere sociale ed individuale. Questo sarà il destino del Professionista della consulenza.”

Sante parole, quelle di Gaetano Megale e Sergio Sorgi, Presidente e Vice Presidente della società indipendente Progetica (www.progetica.it), specializzata nell’educazione e nella pianificazione finanziaria.

In un articolo pubblicato sul numero dello scorso settembre della rivista specializzata Advisor, i due autorevoli esponenti del settore hanno affrontato il tema dell’evoluzione della mia professione, il promotore finanziario, in Italia.

Secondo il loro parere, ed io mi associo al 100%, in questa fase di crisi e di forte cambiamento “il mercato deve riconsiderare il ruolo, le competenze e le forme remunerative del promotore finanziario.”

Ci tengo a soffermarmi in particolare sul primo elemento, il ruolo.

Gli scenari sociali, economici e demografici impongono una evoluzione del promotore da un ruolo “distributivo” ad un ruolo sociale, cruciale nei nuovi modelli di welfare societari. Le esperienze internazionali evidenziano che il supporto consulenziale ai cittadini, inteso nei termini della pianificazione finanziaria personale, è un insostituibiule sostegno affinchè essi, di fronte all’arretramento del welfare statale, possano assumersi consapevolmente la responsabilità delle decisioni relative alla vita propria e della famiglia. Il pianificatore finanziario ha quindi un forte valore sociale per le famiglie. Oggi è probabilmente l’unica figura professionale in Italia che per tradizione, modalità operative, orientamento al cliente e apprezzamento della sua clientela può raccogliere e realizzare questa importante missione.

Il pianificatore ha poi un valore economico; il benessere economico che la pianificazione finanziaria può produrre per gli individui, le famiglie e le imprese è ben documentato da una ampia rassegna di ricerche internazionali. Un primo interessante studio (2003) evidenzia che una “semplice” attività di educazione finanziaria, realizzata mediante seminari sul pensionamento (tema molto caldo anche oggi, specialmente dopo l’ultima riforma) abbia generato per le famiglie fruitrici un incremento di ricchezza significativo al momento del pensionamento. Un altro lavoro (2007) fornisce interessanti indicazioni relative al fatto che la pianificazione finanziaria determina la ricchezza delle famiglie. Coloro che pianificano con una certa sistematicità presentano una ricchezza sensibilmente superiore a quella di coloro che non pianificano. Una pura coincidenza? Infine, un ulteriore studio (2005) conferma che chi ha seguito incontri, seminari, ha adoperato strumenti di simulazione e si è fatto affiancare da un pianificatore finanziario di fiducia ha raggiunto più facilmente i propri obiettivi. La conclusione è che coloro che adoperano risorse razionali e professionali per la pianificazione di specifici obiettivi di vita (dall’acquisto dell’auto e della casa, al mantenimento degli studi dei figli, all’integrazione previdenziale, ecc.) riescono ad assicurarsi un tasso maggiore di successo nel conseguire gli obiettivi stessi.

Il pianificatore ha inoltre un valore “psicologico”. Una ricerca specifica (Aviva, 2010) evidenzia come la pianificazione finanziaria, ed il conseguente controllo sulle proprie risorse, generi per i clienti una significativa maggiore autostima e felicità. Addirittura, il fatto che le persone siano orientate verso il futuro, identificando obiettivi e progetti di vita, può determinare una vita non solo più stimolante ma anche significativamente più lunga. Una ricerca del 2011 di Prem e altri sottolinea che una prospettiva psicologica futura del tempo si traduce in un guadagno di circa 6,5 anni di vita rispetto agli stessi soggetti con una limitata prospettiva. Capito bene?

Da domani mattina, al mio risveglio potrò guardarmi allo specchio con maggiore consapevolezza e con un obiettivo ancora più chiaro: far guadagnare ai miei clienti non solo interessi sui propri risparmi ma addirittura aiutarli ad essere più felici e a guadagnare 6,5 anni di vita! Dopotutto come dice il proverbio, il tempo è denaro!

Se vuoi mettermi alla prova contattami!

Sul seguente link trovi l’articolo completo che ho citato in questo post https://daniloperini.files.wordpress.com/2012/05/advisor_sett20111.pdf

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